FAQ OCA

Les principales questions sur L’Obligation Convertible en Action GiroNac
Dernière mise à jour : 02 Juin 2020

Où en est la collecte sur ces OCA ?

  • La collecte va démarrer sous 15 jours. Il reste donc un disponible de 100 K€.

Jusqu’à quand peut-on participer à cette opération ?

  • Juridiquement jusqu’au 30 septembre 2020
  • Techniquement, dès que la collecte est assurée à 100 K€, la collecte sera fermée.

Qui peut participer au placement ?

  • Tout le monde : investisseurs, actionnaires, salariés, friends & family, business angels…

Quel est le placement minimum ?

  • Pour éviter la dispersion du capital nous voulons éviter les placements inférieurs à 2 K€ car ensuite il faut suivre chaque ligne, chaque obligataire et à terme potentiellement actionnaire de GiroNac si le placement est converti.

Ces OCA sont-ils bloqués jusqu’en 2023 ? si je veux récupérer mes fonds avant, est-ce possible ?

  • Techniquement ces OCA ont pour but de passer la période critique actuelle, donc nous n’envisageons pas d’accepter des remboursements avant 12 mois.
  • Mais passé ce délai, nous avons le relais d’autres fonds à venir et le flux de chiffre d’affaires qui aura pris le relais. Donc oui ce sera possible, nous ouvrirons des périodes de remboursement, c’est aussi l’intérêt des actionnaires car cela réduira la dette et réduira une future dilution.

Si je suis remboursé, je vais gagner combien ?

  • Financièrement, cela signifie qu’au moment où GiroNac rembourse, le propriétaire de l’OCA perd son droit à entrer dans le capital par « conversion ».
  • Le placement génère un intérêt brut annuel de 5% payé chaque année, donc si le placement dure 12 mois par exemple, cela fera 5% de rendement versé en plus du capital remboursé.
  • Le fait d’abandonner la possibilité de convertir en capital GiroNac cela génère une « prime de non-conversion » de 5% annuel également. Donc sur 12 mois cela fera 5% de plus.
  • Si je suis remboursé en mai 2022 : le rendement de 5% annuel sera versé chaque année + à la fin une prime de 5% de non-conversion capitalisée sur 2 ans

Si je décide de convertir en capital GiroNac au moment d’une augmentation de capital je gagnerai combien ?

  • Chaque année tant que le placement n’est pas remboursé ou convertit en capital il produit un intérêt de 5% brut annuel versé en début de trimestre de chaque année.
  • En cas de conversion, cet intérêt est donc remboursé mais le capital est converti en actions GiroNac sur la base de la valeur contractuelle soit 805 K€ pré money même si au moment de l’augmentation de capital la valeur de la société passe à 2 M€ (hypothèse probable dès démarrage de l’exploitation commerciale), ce qui signifie dans ce cas, que le propriétaire de l’OCA aura déjà une plus-value latente de 14,6 K€ pour 10 K€ placés.

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